Rząd zapowiada nowe konto oszczędnościowe OKI. Zgromadzone na nim środki mają być zwolnione z podatku od zysków kapitałowych do 100 tysięcy złotych. Minister finansów i gospodarki Andrzej Domański poinformował, że start programu planowany jest na połowę 2026 roku. Według szacunków MF w ciągu trzech lat na OKI może trafić nawet 100 miliardów złotych.
- Proponujemy Osobiste Konto Inwestycyjne – inwestycje do 100 tysięcy złotych bez podatku. (...) Konto, które zapewni polskim gospodarstwom domowym możliwość efektywnego oszczędzania, inwestowania bez podatku od zysków kapitałowych do kwoty 100 tysięcy złotych - powiedział Domański.
Domański: około 100 miliardów w ciągu trzech lat
- Szacujemy, że w ciągu pierwszych trzech lat może wpłynąć około 100 miliardów złotych - dodał.
Domański wskazał, że na OKI nieopodatkowane do 100 tys. zł będą tylko nowe środki, tzn. jeżeli ktoś chciałby nie płacić obecnego podatku od zysków kapitałowych, musiałby sprzedać posiadane aktywa i wpłacić je na OKI.
Środki na OKI powyżej 100 tys. zł (nadwyżka) mają być opodatkowane na poziomie 0,8-0,9 proc. inwestycji.
Podatek obliczany będzie od średniorocznego stanu rachunku OKI. Stopa opodatkowania stanowić będzie iloczyn rocznej stopy wolnej od ryzyka (rentowność obligacji skarbowych rocznych lub trzyletnich - jest to w trakcie ustalania) i stopy podatku Belki 19 proc.
Domański poinformował, że w skali roku podatek od nadwyżki ponad 100 tys. zł na OKI będzie stały, jego wysokość będzie znana w listopadzie.
Dodał, że konto OKI będzie w pełni dobrowolne i nie będzie żadnych ograniczeń czasowych związanych z kwestiami podatkowymi w jego ramach, tzn. brak podatku do 100 tys. zł będzie obowiązywał od początku założenia OKI.
Wypłata możliwa w każdej chwili
- Mechanizm liczenia będzie poddany konsultacjom i stabilność będzie zapewniona w odniesieniu do warunków rynkowych. Średnio powinno być 0,8-0,9 procent - poinformowała dyrektor departamentu w MF Katarzyna Przewalska w trakcie briefingu.
- Wypłata będzie możliwa w każdej chwili, nie będzie okresu minimalnego oszczędzania - dodała.
Domański podkreślił, że aktywa na OKI powyżej 100 tys. zł będą objęte tylko podatkiem od aktywów - nie będzie na nim Belki.
W ramach OKI można będzie inwestować w instrumenty dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu oraz fundusze inwestycyjne (akcje, obligacje, ETF i in.).
- Rynek regulowany - niedługo ma być notowany na giełdzie ETF na bitcoin - wszystko, co na rynku regulowanym będzie potencjalnie na rachunku OKI - wskazał Domański.
W części oszczędnościowej OKI można będzie otwierać lokaty i składać zapisy na obligacje oszczędnościowe (do 25 tys. zł wartości oszczędności bez podatku).
Domański: to może być realny termin
Domański poinformował, że prace informatyczne nad OKI mogą zająć co najmniej pół roku, a realnym terminem uruchomienia OKI jest połowa 2026 r.
OKI mają prowadzić instytucje finansowe, które obecnie prowadzą IKE i IKZE, czyli np. biura maklerskie czy banki.
- Nam zależy na prostocie, na pełnym nieograniczonym dostępie do kapitału, aby budować "equity culture" (kulturę kapitału własnego - red.) - podkreślił Domański.
Źródło: PAP
Źródło zdjęcia głównego: PAP/Tomasz Gzell