Obowiązek rejestracji wszystkich transakcji powyżej 15 tys. euro przewiduje Ministerstwo Finansów. Resort finansów przegotował projekt nowelizacji przepisów zapobiegających praniu brudnych pieniędzy. W kontrolę transakcji na rynku zaangażuje się więcej instytucji, a granica zgłaszanych obligatoryjnie sum kontraktów znacznie się obniży.
W zmienionych przepisach, nazwanych teraz "ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu”, pojawi się definicja prania pieniędzy.
Granica obniża się z 40 do 15 tys. euro
Wszystkie instytucje finansowe oraz firmy świadczące usługi księgowe mają rejestrować transakcje o wartości przekraczającej 15 tysięcy euro i informować o nich Generalnego Inspektora Informacji Finansowej – planuje Ministerstwo Finansów. Do tej pory granicą, powyżej której należało informować odpowiednie służby o transakcji, było 40 tys. euro.
Ponadto rozszerzona zostanie lista instytucji podlegających kontroli. Dotąd obowiązek ten dotyczy np. banków czy notariuszy. Zgodnie z planami resortu finansów zmienione przepisy obejmą m. in. wszystkie instytucje finansowe i kredytowe, oraz prowadzące działalność związaną z przekazywaniem pieniędzy, a także podmioty uprawnione do usługowego prowadzenia ksiąg rachunkowych.
Odstraszyć od prania?
Pranie brudnych pieniędzy zwykle polega na zorganizowaniu łańcuszka fikcyjnych transakcji, które zacierają ślady i na jego końcu nie wiadomo już, skąd pierwotnie pochodziły pieniądze.
Po zauważeniu transakcji wartej więcej, niż 15 tys. euro instytucja, przy udziale której transakcja została dokonana będzie musiała o niej zawiadomić Generalnego Inspektora Informacji Finansowej.
Inspektor, mając dane o tym, jak przepływają pieniądze między kolejnymi instytucjami - łatwiej wyłapie próbę legalizacji pieniędzy z przestępstwa.
Zasady identyfikacji i weryfikacji tożsamości klientów przez instytucje sektora finansowego i niefinansowego mają być bardziej szczegółowe.
Jak podkreśla resort finansów nowe przepisy to próba dostosowania prawa do norm unijnych oraz dyrektyw Specjalnej Grupy ds Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu - Polska stara się o członkostwo w tej grupie.
Źródło: TVN CNBC, PAP
Źródło zdjęcia głównego: TVN CNBC BIZNES