OFE dały nieźle zarobić. Który najlepiej?

Z kraju

sxc.huIle dały zarobić OFE?

Przez ostatnie trzy lata otwarte fundusze emerytalne dały zarobić swoim uczestnikom średnio 25 proc. - poinformowała Komisja Nadzoru Finansowego. W trójce najlepszych znalazły się Nordea OFE, MetLife OFE i PKO BP Bankowy OFE.

Stopy zwrotu OFE za okres od 30.03.2012 do 31.03.2015KNF

Z zestawienia opublikowanego przez KNF wynika, że średnia ważona stopa zwrotu wszystkich OFE w okresie od 30 marca 2012 r. do 31 marca 2015 r. wyniosła 25,129 proc., co daje średniorocznie wynik 8,38 proc. Pierwsza trójka - Nordea OFE, MetLife OFE i PKO BP Bankowy OFE - zanotowała stopę zwrotu odpowiednio: 28,331 proc., 27,943 proc., 27,708 proc. W tym samym czasie, od marca 2012 roku szeroki indeks WIG zyskał ok. 35 proc., a więc akcje dały zarobić więcej niż OFE. Jednak tutaj jedno zastrzeżenie - do lutego ubiegłego roku w portfelach OFE musiały przeważać obligacje, które są mniej ryzykowne, ale w czasie hossy przynoszą też niższe zyski niż akcje. Zmieniła to dopiero reforma systemu emerytalnego.

Mniej niż w OFE zyskalibyśmy też, na trzyletniej lokacie bankowej założonej trzy lata temu. Z danych NBP wynika, że stopa zwrotu przez opisywany okres wyniosłaby średnio 13,8 proc.

W ramach działania ustawy o zmianach w systemie emerytalnym, która weszła w życie 1 lutego 2014 r., było m.in. przeniesienie ponad połowy emerytalnych składek Polaków z OFE do ZUS. Aktywa te były warte ok. 153,15 mld zł.

Autor: mn / Źródło: tvn24bis.pl

Źródło zdjęcia głównego: sxc.hu