Nowe konta OKI, które mają ruszyć od przyszłego roku, mogą przynieść 200 miliardów złotych aktywów w ciągu dwóch pierwszych lat funkcjonowania programu - ocenił Samer Masri, dyrektor Biura Maklerskiego PKO BP, podczas debaty na Forum Funduszy w Nałęczowie.
Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) to dobrowolny rachunek inwestycyjny umożliwiający inwestowanie w akcje, obligacje, fundusze i inne instrumenty bez podatku od zysków kapitałowych do 100 tys. zł.
Zgodnie z deklaracjami rządu program ma ruszyć od 1 stycznia 2027 roku.
Ekspert: naprawdę to zmieni rynek
- Szacujemy, że jeżeli rzucimy OKI pasywnie na rynek i tylko strona rządowa, i PFR będą o tym mówić, a my nie, to będzie 70 miliardów zł na OKI w ciągu dwóch lat - ocenił Masri.
Dodał jednak, że "jeżeli włączą się instytucje finansowe z promocją i marketingiem, z budżetami, a wszystko wskazuje na to, że włączą się, to będzie 200 miliardów złotych plus w OKI w ciągu dwóch lat".
- I naprawdę to zmieni rynek i flow na polskim rynku od przyszłego roku - stwierdził.
"To jest rewolucja"
Jego zdaniem, istotne jest to, o co walczyła cała branża, czyli "OKI parasolowe".
- To jest rewolucja, bo postawimy produkty bankowe obok produktów maklerskich, obok rejestrów obligacji czy funduszy - zaznaczył.
Wyjaśnił, że "klient będzie mógł sobie dowolnie wybierać i transferować swoje środki". - Będzie widział w jednym pulpicie całość swoich aktywów - zaznaczył.
Czym jest Osobiste Konto Inwestycyjne?
Projekt Osobistych Kont Inwestycyjnych został ogłoszony w sierpniu ubiegłego roku. Planowo miał wejść w życie już z początkiem lipca tego roku. Jednak po wstępnych konsultacjach jego realizację przesunięto na 1 stycznia 2027 roku.
Osobiste Konto Inwestycyjne ma być nowym, dobrowolnym produktem inwestycyjnym dla osób fizycznych, z szerokimi ulgami podatkowymi.
Aktywa o charakterze inwestycyjnym denominowane w złotych - takie jak akcje, obligacje czy jednostki funduszy - miałyby być zwolnione z podatku od zysków kapitałowych (czyli tzw. podatku Belki) do kwoty 100 tys. zł. W przypadku aktywów o charakterze oszczędnościowym, m.in. lokat i obligacji oszczędnościowych, limit zwolnienia wynosiłby 25 tys. zł.
>>> Nowy sposób inwestowania bez podatku coraz bliżej. Co musisz wiedzieć o OKI?
W ocenie projektodawców OKI mają skłonić oszczędzających do większej alokacji środków w realną gospodarkę i bardziej zmienne instrumenty inwestycyjne.